How Do I Pay Tax Self Employed – Ich bin kein Steuerberater und alle Informationen dienen nur zu Bildungszwecken. Konsultieren Sie einen qualifizierten Steuerberater.
Ich warne Sie – dieser Artikel wird sich wie ein Mathe-Müllcontainer-Feuer anfühlen. Bevor Sie also in Panik geraten, denken Sie daran: Jede gute Steuersoftware wird Ihnen bei diesem mentalen Jujitsu helfen.
How Do I Pay Tax Self Employed
Es funktioniert, und heute möchte ich Ihnen zeigen, wie Sie mit einem Rentenkonto für Selbstständige Steuern sparen können.
The Ultimate Guide To Self Employed Taxes
Wenn Sie ein W2-Angestellter sind, ist Ihr Steuerstatus mehr oder weniger für Sie bestimmt (vorausgesetzt, Sie haben Ihr W-4 korrekt ausgefüllt).
(Das IRS verfügt über einen praktischen Tax Management Estimator, der Ihnen beim Ausfüllen Ihres W-4 hilft, aber das Tool ist weniger nützlich, wenn Ihre Situation komplexer ist.)
Wenn Sie ein W2-Mitarbeiter sind, stellt Ihnen Linda in der Personalabteilung jede Woche einen Scheck aus und berechnet den Steuerbetrag, den Sie schulden, der direkt von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen wird. Zusätzlich zu den Vorsteuerbeiträgen zur Altersvorsorge Ihres Arbeitgebers (die Sie unbedingt im Rahmen Ihrer Möglichkeiten leisten müssen) oder zu Ihrer HSA, schulden Sie … irgendwie.
Wer im ersten Jahr seiner Selbstständigkeit noch Vollzeit arbeitet, kann die Strafe für die unterlassene vierteljährliche Einreichung vermeiden.
Common Tax Filing Mistakes To Avoid
Wenn ich beispielsweise letztes Jahr 20.000 US-Dollar gezahlt habe und dieses Jahr 25.000 US-Dollar schulde, kann ich die Strafe vermeiden, bis ich dieses Jahr die gesamten 20.000 US-Dollar bezahle. Mit anderen Worten, bis ich bezahle
Keine Steuern auf Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit und W2-Löhne zu zahlen, ist eine andere Sache – der IRS zahlt eine Strafe (technisch gesehen berechnet er Ihnen Zinsen, um die Zeit widerzuspiegeln, die Sie ihm schulden).
– Diese Steuer wird das ganze Jahr über gezahlt, nicht im April. (Ihr Arbeitgeber behält also Ihre Steuern von Ihrem Gehaltsscheck ein und sendet sie für Sie an das IRS.)
Bitte beachten Sie, dass ich kein Steuerexperte bin. Wenn Sie also Hilfe dabei benötigen, diese Dinge für Ihre Situation herauszufinden, wenden Sie sich an einen professionellen Steuerberater und verlassen Sie sich nicht darauf, selbst Nachforschungen anzustellen. Ich weiß, dass nicht jeder seine Freizeit so auf IRS.gov verbringt wie ich.
Self Employed Tax: An Easy Guide For Beginners (2024)
Im Allgemeinen gilt, wie ich höre, die Faustregel, jeden Monat 30 % Ihres Einkommens aus selbständiger Tätigkeit beiseite zu legen, es auf einem Sparkonto zu belassen und darauf zu warten, bis Ihre vierteljährliche Steuerrechnung in die Höhe schießt. – Ermutigte zu einer Schreckensherrschaft.
Lassen Sie uns ein Beispiel machen, um zu sehen, was ich meine. Ich weiß, dass das Einkommen aus selbständiger Tätigkeit von Monat zu Monat schwankt, aber lassen Sie uns dieses Beispiel vereinfachen und sagen, Sie sind selbstständig und verdienen 10.000 US-Dollar pro Monat (Bruttoeinkommen).
Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben einen Vollzeitjob (wie ich!), bei dem Sie Steuern auf Ihre W2-Schecks zahlen müssen. Nehmen wir an, Sie verdienen mit diesem Job 80.000 US-Dollar.
Wenn Sie jeden Monat 3.000 US-Dollar an Einkünften aus selbständiger Tätigkeit zurücklegen (30 %), haben Sie am Ende des Jahres etwa 36.000 US-Dollar gespart (nach einem Jahr Selbständigkeit zahlen Sie vierteljährlich Steuern, um dies zu vermeiden. Weniger Gebühren).
How To File Self Employment Taxes: A Step By Step Guide
Denn denken Sie daran, dass wir zu diesem Zeitpunkt nur 30 % unseres Einkommens abziehen, vorausgesetzt, wir müssen Steuern zahlen.
Auch dieses Beispiel mag albern klingen, aber ich habe ein großes Netzwerk von Freunden, die Vollzeitjobs haben und Nebengeschäfte betreiben – das kommt weniger häufig vor, als Sie vielleicht denken, und selbst wenn ich die Zahlen, von denen ich spreche, als Beispiel verwende , es fühlt sich immer noch albern an. (Seriennummern, Kind).
Dieses Beispiel hat mich wirklich umgehauen und mir eine erstaunliche Wahrheit über die Berechnung der Steuerschuld bewusst gemacht:
Sie sollten Ihre „FICA“-Steuer (Sozialversicherung + Medicare) völlig getrennt von Ihrer Bundeseinkommenssteuer betrachten, da die FICA-Steuern für den Großteil Ihres Einkommens gelten.
Paying Tax To Hmrc As A Self Employed Person
Wenn Leute über ihre „Steuerklassen“ sprechen, beziehen sie sich auf die Bundeseinkommensteuer, aber die Art und Weise, wie Ihre FICA-Steuern berechnet werden, funktioniert etwas anders.
Die Berechnung der Bundessteuerposten war schwierig, aber das war, bevor ich in die haarige und unbequeme Welt der FICA-Steuern eingeführt wurde. Stein drin.
(Wenn Sie jemals auf Ihren Gehaltsscheck geschaut haben, sehen Sie „Bundessteuer“, „Sozialversicherungssteuer“ und „Medicare-Steuer“ als separate Steuern, die Ihren Nettolohn ausmachen.)
Ich mache das manuell (mit Steuerformularen und Excel; nicht auf Papier, liebe Pilger), um den Black-Box-Charakter aller Steuerrechner zu vermeiden.
Freelancers Are Considered Self Employed And Need To Pay Taxes On Their Income.
Keine Sorge, ich zeige dir meine Arbeit. Nehmen wir der Einfachheit halber einen der 50 Bundesstaaten ohne staatliche Einkommenssteuer. Das bedeutet, dass wir nur die Bundes- und FICA-Steuern berücksichtigen.
Das erste Interessante, was Sie bei einer Teilselbstständigkeit beachten sollten, ist, dass Sie nun selbständig steuerpflichtig sind.
Die Steuer auf selbständige Erwerbstätigkeit verstehen Nr. 2: Die Steuer auf selbständige Erwerbstätigkeit in Höhe von 15,3 % und wie man einiges davon rechtlich vermeiden kann
Diese „30 %-Pauschalregelung“ ergibt sich aus der Tatsache, dass das Einkommen aus selbständiger Tätigkeit zusätzlich mit 15,3 % besteuert wird, um sicherzustellen, dass Selbstständige weiterhin Medicare- und Sozialversicherungssteuern zahlen.
Common Tax Deductions For The Self Employed — Collective Hub Self Employed Tax Deductions
Beachten Sie, dass Sie, wenn Ihr W2-Gehalt 142.800 US-Dollar übersteigt, über der Lohnschwelle liegen und eine Sozialversicherungssteuer von 12,4 % auf Ihr Einkommen aus selbständiger Tätigkeit zahlen müssen.
„Woher kamen die 15,3 %?“ Wenn Sie darüber nachdenken, werden Sie feststellen, dass dies das Doppelte der 7,65 % Ihrer „FICA“-Linienzahlung ist. W2-Arbeitgeber sind für die Zahlung der Hälfte der FICA-Steuern verantwortlich. Wenn Sie selbstständig sind, sind Sie sowohl Arbeitgeber als auch Arbeitnehmer, henny – das heißt, Sie erhalten die vollen 15,3 %.
Aus finanzieller Sicht erhalten Sie möglicherweise 7,65 % weniger Lohn, da Ihr Arbeitgeber weiß, dass er die Hälfte Ihrer FICA tragen muss.
Die Steigerung Ihres Nettoeinkommens um 15,3 % ist nicht so einfach, wie der IRS die Dinge gerne verkompliziert. Es wird sehr einfach sein. Die eigentliche Berechnung sieht wie folgt aus:
Income Tax Rates For The Self Employed 2020
. Das hat mir wirklich Kopfschmerzen bereitet, deshalb hier ein Steuerformular (Schedule SE – Self-Employment Tax) zur Veranschaulichung:
Da dieses Formular für 2020 gilt, liegt die Gehaltsspanne bei 137.700 $; Im Jahr 2021 beträgt die Höchstgrenze 142.800 US-Dollar. Dies ist eine der wenigen Steuern, die Sie tatsächlich zahlen
Um herauszufinden, wie viel Sie schulden, betrachtet das IRS im Wesentlichen die Differenz zwischen Ihrem W2-Lohn vor FICA (80.000 US-Dollar) und der Höchstgrenze der Sozialversicherung von 142.800 US-Dollar zuzüglich Sozialversicherungskosten. Das Einkommen dieses Ortes liegt zwischen (62.800 $).
Der Steuerabzug unseres hypothetischen Freundes für Formular 5 beträgt 473,71 $. Es gilt als „Arbeitgeber“-Teil der Sozialversicherung und Medicare.
What Counts As Proof Of Income For Self Employed People?
Ein weiterer Vorteil des Einkommens aus selbständiger Tätigkeit besteht darin, dass Sie möglicherweise Anspruch auf einen Abzug von 20 % haben (zur Reduzierung Ihres steuerpflichtigen Einkommens), den so genannten qualifizierten Betriebseinkommensabzug.
Die meisten Kleinunternehmer mit einem steuerpflichtigen Einkommen von weniger als 164.900 US-Dollar (Alleinstehende) oder 329.800 US-Dollar (Verheiratete) haben Anspruch auf einen direkten Abzug von 20 % ihres Nettogeschäftseinkommens.
Sie ziehen alle Ihre Ausgaben und Abzüge ab, einschließlich Beiträgen zu Rentenkonten vor Steuern wie SEP IRA oder Solo 401(k) – aber dazu später mehr.
Beispielsweise verdiente unser Freund in diesem Beispiel 120.000 US-Dollar an Einkünften aus selbständiger Tätigkeit. Er verdiente in diesem Jahr 2.000 US-Dollar an Geschäftsausgaben und wird den gesetzlich zulässigen Teil seiner Selbstständigkeitssteuer (5.473,71 US-Dollar) abziehen.
Money Management Lessons For Self Employed People
Das ist der Betrag des Einkommens aus selbständiger Tätigkeit, den sie zahlen müsste, wenn sie nichts anderes tun würde, um ihr zu versteuerndes Einkommen zu verringern.
Das Einkommen zwischen den Jobs beträgt 200.000 US-Dollar, abzüglich des Standardabzugs für Singles (12.550 US-Dollar), ihrer Geschäftsausgaben (2.000 US-Dollar) und der Hälfte ihrer Selbstständigkeitssteuer (5.473,71 US-Dollar), ihrem gesamten steuerpflichtigen Einkommen. bis auf 179.976,29 $.
Sie erinnern sich, dass es technisch gesehen eine Einkommensgrenze gibt, aber nicht viel. Dies ist nur für eine Person
Wir möchten den vollen QBI-Abzug in Anspruch nehmen, da wir 20 % unseres Nettogeschäftseinkommens von unserer Bundessteuerrechnung streichen können. Mal sehen, was getan werden kann.
Self Employment Income Tax Ppt Powerpoint Presentation Icon Example Cpb
Um die Bundeseinkommensteuer zu berechnen, habe ich grundsätzlich alle Einkünfte in Höhe von 200.000 US-Dollar (80.000 US-Dollar aus W2 und 120.000 US-Dollar aus 1099) durch das progressive US-Steuersystem gezählt, um zu bestimmen, wie viel dieses Einkommens in jeder Steuerklasse liegt. Ziehen Sie dann die Abzüge ab (Standardabzug für Alleinstehende, Betriebsausgaben und ½ Steuerabzug für Selbstständige). FICA (Sozialversicherung + Medicare)
Wir wissen bereits, wie viel er an Einkünften aus selbständiger Tätigkeit schuldet, weil wir es anhand von Schedule SE berechnet haben: 10.947,42 US-Dollar. Vorausgesetzt, das Geld ist zum Steuerzeitpunkt bereit, um die Rechnung zu begleichen, ist das ein großer Teil des Wertes.
Das eigentliche Fragezeichen sind nun die Bundessteuern – wir wissen, dass von seinen W2-Zahlungen Bundessteuern abgezogen wurden, aber was muss er auf sein Einkommen aus selbständiger Tätigkeit zahlen?
In den USA gilt ein progressives Steuersystem, das heißt, Sie können 12.550 US-Dollar von Ihrem ersten Einkommen abziehen (sogenannter „Standardabzug“) und Steuern auf Roth-Umwandlungen vermeiden. Zahlen Sie keine Bundeseinkommenssteuer. Mehr bezahlen
How Does Self Employed Income Tax Work?
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