If I Sell My House Is It Taxable Income – Elizabeth ist eine leitende Content-Marketing-Managerin mit über 10 Jahren Erfahrung in diesem Bereich. Er hat mehr als 1.000 Online-Artikel geschrieben oder bearbeitet und ist ein produktiver Content-Produzent mit Schwerpunkt auf der Immobilienbranche.
Das Folgende dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Steuerberatung oder -empfehlung dar. Bei konkreten Fragen wenden Sie sich an einen zertifizierten Steuerberater.
If I Sell My House Is It Taxable Income
Nachdem Sie den Flip erfolgreich und mit Gewinn verkauft haben, ist es Zeit für den Kampf, der mit jeder großen Sache einhergeht: die Zahlung der Steuern. Wenn Sie noch nie ein Haus umgetauscht haben, fragen Sie sich vielleicht, wie viel Steuern Sie zahlen müssen, wenn Sie ein Haus umbauen. Die Antwort lautet, dass der steuerpflichtige Betrag je nach Art der Immobilie, dem Einkommen des Anlegers und anderen Faktoren, auf die wir weiter unten eingehen, variieren kann. So gewinnbringend Anpassungen und Abweichungen im Hinblick auf den Gewinn auch sein können, so hoch können die mit diesem Projekt verbundenen Steuern sein, wenn man nicht weiß, wie man sie minimieren kann.
Does Buying A House Help With Taxes?
In diesem Artikel erfahren Sie alles, was Sie über feste und wiederkehrende Steuern wissen müssen: Wie viel Sie bei Fälligkeit dieser Zahlungen zahlen müssen und welche Strategien Ihnen am besten beim Sparen helfen. Es gibt auch eine Reihe von Steuervorteilen, die Sie durch das Umtauschen von Häusern erhalten können, wenn Sie wissen, was diese sind und wie Sie sie effektiv nutzen.
Lesen Sie weiter, um herauszufinden, wie viel Steuern Sie genau zahlen müssen, wenn Sie Ihr Haus in diesem Jahr umbauen, und wie Sie am besten sparen können.
Bevor Sie anfangen, zu viel zu zahlen, ist es wichtig, die Grundlagen dieser Steuerstruktur zu verstehen. Typischerweise wird das Umtauschen von Eigenheimen vom IRS nicht als passive Investition betrachtet, und als aktives Einkommen müssen Anleger im Steuerjahr normale Einkommenssteuern auf ihre Nettogewinne zahlen. Zu diesen Steuern gehören im Allgemeinen die Bundeseinkommensteuer, die Landeseinkommensteuer und die Selbstständigkeitssteuer. Die meisten Zwangsvollstreckungs- und Flip-Investoren werden vom IRS als Händler eingestuft, da der Großteil ihrer Einnahmen aus dem Verkauf von Immobilien stammt. Diese Kurzklassifizierung bedeutet, dass der Investor eine Immobilie kauft, um sie kurzfristig an andere zu verkaufen, und dies gilt auch dann, wenn der Investor die Immobilie nur gelegentlich verkauft.
Als Immobilieninvestor zahlen Sie als Unternehmer Steuern, d. h. Gewinne werden unabhängig von der Haltedauer als ordentliches Einkommen besteuert. Allerdings unterliegen alle Gewinne aus Immobilien, die länger als ein Jahr gehalten werden, einer Kapitalertragssteuer von bis zu 20 %. Die Kapitalertragssteuer gilt stärker für langfristige Mietverträge und primäre Beschäftigungsbedingungen, es gibt jedoch Bedingungen, die für Abweichungen gelten können. Wenn Sie Anspruch auf Kapitalertragssteuer haben, können Sie bei der Selbstständigkeitssteuer sparen, die es nicht mehr gibt. Es gibt eine kurzfristige Kapitalertragssteuer und eine langfristige Kapitalertragssteuer, die von der Zeit abhängt, die für den Verkauf der Immobilie benötigt wird.
Things You Need To Know About Capital Gains Tax
Möglicherweise müssen Sie Ihre Immobilieninvestition nicht als Geschäft betrachten, wenn Sie sie nebenberuflich tätigen oder eine unabhängige Vollzeitkarriere verfolgen. Laut IRS kann jedoch jede Immobilieninvestition als Unternehmen eingestuft werden, unabhängig davon, ob sie im Rahmen eines Vertrags oder im eigenen Namen getätigt wird.
Der Gesamtsteuerbetrag, für den Sie verantwortlich sind, hängt vollständig von Ihrem Einkommensteuersatz und der Bundessteuerklasse ab, für die Sie sich qualifizieren, während Ihre Selbstständigkeitssteuer bis zu 15,3 % auf 132.900 US-Dollar betragen kann. Das Jahr 2020 sieht so aus und der Einsendeschluss ist der 15. April 2021.
Diese Klammer ändert sich geringfügig, wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einen Antrag stellen. Wenn Sie verheiratet sind, aber nicht gemeinsam mit Ihrem Ehepartner einreichen möchten, lautet Ihr Anmeldestatus „Verheiratete Anmeldung getrennt“.
Andererseits wird die staatliche Einkommenssteuer auf der Grundlage der staatlichen Einkommenssteuerklassen gezahlt. Es fällt auch eine Kapitalertragssteuer an, die je nach der Zeit, die für den Verkauf der Immobilie benötigt wird, unterschiedlich ausfällt. Innerhalb von zwölf Monaten gilt es als kurzfristiger Kapitalgewinn, der mit den normalen Einkommensteuersätzen besteuert wird. Bei mehr als zwölf Monaten ergibt sich eine langfristige Gewinneinstufung, bei der der Steuersatz 0 % bis 20 % beträgt. Dieser Betrag hängt auch von Ihrem Registrierungsstatus und dem gesamten steuerpflichtigen Einkommen für das Geschäftsjahr ab.
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Schließlich können die Eigenheimsteuern grob berechnet werden, indem Ihr steuerpflichtiger Gewinn mit Ihrem normalen Einkommensteuersatz multipliziert wird. Eine andere Möglichkeit zur Berechnung besteht darin, den endgültigen Verkaufspreis der Immobilie zu nehmen und die Gesamtkosten und verfügbaren Abzüge abzuziehen. Zu den typischen Kosten, die mit solchen Sanierungen verbunden sind, gehören unter anderem Kreditgebühren und -rückzahlungen, professionelle Dienstleistungen, Material und Arbeitskräfte. Der Gewinn basiert bei dieser Berechnung auf dem Nettobetrag nach Berücksichtigung aller Kosten.
Immobilien werden als Vorräte klassifiziert und im Rahmen dieser Klassifizierung fallen keine Steuern an, bis der endgültige Verkauf dieses „Vorrats“ abgeschlossen ist. Das heißt, wenn Sie im Jahr 2019 ein Haus kaufen, es aber nicht vor Ende 2020 verkaufen, müssen Sie im Jahr 2020 nur Grundsteuer zahlen.
Als Unternehmer oder Selbstständiger müssen Immobilieninvestoren ihre Steuern im Voraus bezahlen, die Steuerzahlungen werden vierteljährlich veranlagt. Dies gilt, wenn Sie mehr als 1.000 US-Dollar pro Jahr verdienen. Wenn Sie kein Einkommen oder Einkommen erzielt haben, sind Ihre Steuern am Ende des Jahres fällig. Sie müssen Anhang C, auch bekannt als Gewinn- und Verlustformular 1040, bis zum 15. Januar, April, Juni und September einreichen.
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, die Wohnsteuer zu senken. Beispielsweise gibt es einige besondere Voraussetzungen, unter denen ein Fliphouse nicht der ordentlichen Einkommensteuer unterliegt.
How Much Tax Do You Pay When You Sell A Rental Property?
Aus Gründen der Selbstständigkeitssteuer können Sie eine S-Corp registrieren und sich einen „angemessenen Lohn“ zahlen. Dadurch wird der von Ihnen gezahlte Betrag auf 15,3 % Ihres Gehalts begrenzt, der Rest ist von dieser Steuer befreit. S-Corp-Eigentümer können außerdem zwischen dem Erhalt eines Gehalts oder Dividenden wählen, wobei Dividenden zu einem niedrigeren Satz besteuert werden als Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit. S-Corps bietet außerdem einen weiteren Vorteil in Form eines Rabatts von 20 % für Erwerber.
Es gibt noch weitere steuersparende Methoden für den Flipping-House-Investor. Anleger haben die Möglichkeit, einen 1031-Umtausch einzureichen, der es Ihnen ermöglicht, Ihre Kapitalertragssteuer auf die verkaufte Immobilie zu streichen, sofern dieselbe Immobilie mit dem Erlös aus dem Verkauf der ersten Immobilie erworben wird.
Wenn Sie eine Immobilie umdrehen, können Sie diese bis zum Verkauf als Ihren Hauptwohnsitz betrachten. Dies ermöglicht eine Verlagerung von der endgültigen Umsatzsteuer auf aktive Einkünfte hin zu einem niedrigeren Steuersatz für Kapitalgewinne. Das Wichtigste ist die Kapitalbeschaffung, die Immobilie muss länger als ein Jahr im Besitz sein, was möglicherweise nicht für alle Investitionspläne der Anleger geeignet ist. Deshalb ist es wichtig zu wissen, welche Abzüge Sie als Nichtansässiger in Anspruch nehmen können. Das Leben im Haus ist nicht immer eine Option.
Schließlich können Sie sparen, indem Sie die IRS-erstattungsfähigen Ausgaben eliminieren. Zu diesen Abzügen zählen Kapitalkosten, Autokosten, Bürokosten, Baugenehmigungen und mehr. Fix-and-Flip-Investoren können bestimmte Kosten abziehen, bevor ihre Immobilie renoviert wird, während einige Abzüge erst vorgenommen werden können, nachdem das Projekt abgeschlossen und erfolgreich verkauft wurde.
Planning To Buy A House? Harvest Your Capital Gains & Avoid Taxes
Geben wir den Ton an. Angenommen, Sie haben ein Flip-Projekt zum günstigen Preis von 40.000 US-Dollar gekauft, wodurch sich Ihre Gesamtkosten, einschließlich Reparaturen an der Immobilie, auf 38.500 US-Dollar belaufen, ohne den ursprünglichen Kaufpreis. Nachdem Sie die Immobilie auf den Markt gebracht haben, finden Sie einen interessierten Käufer und erhalten einen endgültigen Verkaufspreis von 105.000 US-Dollar. Das wäre ein Gesamtgewinn von 26.500 $.
Wenn es an der Zeit ist, Steuern zu zahlen, und der normale Steuersatz des Anlegers 23 % beträgt, schuldet er für dieses Steuerjahr insgesamt 6.095 US-Dollar an Einkommenssteuern. Darin ist die von vielen Anlegern erhobene Selbstständigkeitssteuer von bis zu 15,3 % nicht enthalten, was 4.055 US-Dollar entspricht.
Dadurch würde sich die Gesamtsteuerschuld des Anlegers in diesem Beispiel auf 10.150 US-Dollar belaufen, was einen Gewinn von 16.350 US-Dollar ergäbe.
Das Navigieren in Ihren Steuern und das Einhalten der IRS-Anforderungen kann schwierig sein, insbesondere wenn sich die Steuerklassen jährlich ändern. Viele Anleger beauftragen einen Steuerberater, um sicherzustellen, dass die Zahlen korrekt sind und um sicherzustellen, dass sie alle möglichen Abzüge nutzen. Deshalb sind detaillierte Spesenabrechnungen wichtig, und wenn Sie die Grundlagen der strukturierten Steuerveranlagung und -rückzahlung verstehen, können Sie besser verstehen, was Sie bezahlen und warum.
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Wenn Sie als Immobilieninvestor wissen, wie die Rückerstattung der Eigenheimsteuer tatsächlich funktioniert, wird der Antragsprozess weniger einschüchternd. Es gibt viele Möglichkeiten, Ihre Steuern zu senken
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