How Much Tax To Pay Self Employed – Ich bin kein Steuerberater und alle Informationen dienen nur zu Bildungszwecken. Bitte wenden Sie sich an einen qualifizierten Steuerberater
Ich möchte Sie warnen, dass dieser Artikel wie ein Mathe-Müllfeuer aussieht. Bevor Sie also ausflippen, denken Sie daran: Jedes gute Steuerprogramm kann Ihnen dabei helfen, diese mentale Jauchegrube zu füllen.
How Much Tax To Pay Self Employed
Es funktioniert alles, und heute möchte ich Ihnen zeigen, wie wirkungsvoll Rentenkonten für Selbstständige beim Steuersparen sein können.
How To Make Estimated Tax Payments For Self Employed
Wenn Sie ein W2-Angestellter sind, ist Ihre Steuersituation weitgehend für Sie entschieden (vorausgesetzt, Sie haben das W-4-Formular korrekt ausgefüllt).
(Das IRS verfügt über einen benutzerdefinierten Quellenschätzer, der Ihnen bei der Vervollständigung Ihres W-4 hilft, aber das Tool wird weniger nützlich, je komplexer Ihre Situation wird.)
Wenn Sie ein W2-Mitarbeiter sind, stellt Ihnen Linda in der Personalabteilung jede Woche einen Scheck aus und berechnet entsprechend Ihre Steuerschulden, die von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen werden. Zusätzlich zu den Vorsteuerbeiträgen zu Ihrer arbeitgeberfinanzierten Altersvorsorge (die Sie selbst bezahlen müssen) oder zu Ihrer HSA haben Sie … irgendeine Art von Schulden.
Wenn Sie im ersten Jahr Ihrer selbständigen Tätigkeit Vollzeit arbeiten, ist es wahrscheinlich, dass Sie in der Regel auf die vierteljährliche Einreichung verzichten können.
How Do Self Employed People Pay Taxes?
Wenn ich beispielsweise letztes Jahr 20.000 US-Dollar schuldete und dieses Jahr 25.000 US-Dollar, kann ich die Strafe kurzfristig vermeiden, solange ich dieses Jahr die vollen 20.000 US-Dollar bezahle. Das heißt, es reicht zu geben
Wenn Sie über ein Einkommen aus selbständiger Tätigkeit verfügten und keine Steuern auf Ihren W2-Lohn zahlen würden, wäre das eine andere Geschichte. Der IRS wird Ihnen eine Strafe in Rechnung stellen (technisch gesehen zahlt er Ihnen Zinsen, die den Zeitwert des von Ihnen geschuldeten Betrags widerspiegeln).
– Diese Steuer wird das ganze Jahr über gezahlt, nicht im April. (Aus diesem Grund behält Ihr Arbeitgeber Steuern von Ihrem Gehaltsscheck ein und überweist sie für Sie an das IRS.)
Bitte beachten Sie, dass ich kein Steuerexperte bin. Wenn Sie also Hilfe dabei benötigen, diese Dinge für Ihre Situation herauszufinden, und sich nicht sicher sind, die Recherche selbst durchzuführen, wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater. Ich weiß, dass nicht jeder seine Freizeit auf IRS.gov verbringt
Want To Become Self Employed?
Ich höre im Allgemeinen die Faustregel, 30 % Ihres Einkommens aus selbständiger Tätigkeit beiseite zu legen und es auf ein Sparkonto zu legen, während Sie darauf warten, dass Ihre vierteljährliche Steuerrechnung unter die Guillotine fällt. – Königreich der Angst
Lassen Sie uns ein Beispiel anführen, um zu sehen, was ich meine. Ich weiß, dass das Einkommen aus selbständiger Tätigkeit von Monat zu Monat schwankt, aber lassen Sie uns dieses Beispiel vereinfachen und sagen, Sie sind selbstständig und verdienen 10.000 US-Dollar pro Monat (Bruttoeinkommen).
Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben auch einen Vollzeitjob (wie ich), bei dem Sie Steuern auf Ihren W2-Lohn zahlen müssen. Nehmen wir an, Sie verdienen mit diesem Job 80.000 US-Dollar
Wenn Sie 3.000 US-Dollar pro Monat (30 %) Ihrer selbständigen Tätigkeit zurücklegen, sparen Sie am Ende etwa 36.000 US-Dollar pro Jahr (obwohl Sie nach dem ersten Jahr Ihrer selbständigen Tätigkeit zahlen). (Dies gilt für vierteljährliche Steuern, um Unterzahlungen zu vermeiden).
Nanny And Babysitting Tax In Singapore
Denn denken Sie daran: Da wir jetzt 30 % unseres Einkommens zur Seite gelegt haben, müssen wir dafür Steuern zahlen.
Auch dieses Beispiel mag lächerlich erscheinen, aber ich habe ein wachsendes Netzwerk von Freunden, die Vollzeit arbeiten und Nebengeschäfte betreiben. Es ist weniger selten, als Sie vielleicht denken, obwohl die Zahlen, die ich für das Beispiel verwende, lächerlich erscheinen. (runde Zahl, Kind).
Dieses Beispiel hat mich wirklich umgehauen und mir die wunderbare Wahrheit der Berechnung der Steuerschuld bewusst gemacht.
Im Allgemeinen sollten Sie die FICA-Steuer (Sozialversicherung + Medicare) völlig getrennt von Ihrer Bundeseinkommenssteuer betrachten, da die FICA-Steuer für einen großen Teil Ihres Einkommens gilt.
Self Employment Taxes
Wenn man von „Steuerklasse“ spricht, meint man Bundeseinkommenssteuern, aber die Methode zur Berechnung der FICA-Steuer funktioniert etwas anders.
Die Berechnung der Bundessteuern war schwierig, aber das war, bevor ich in die haarige und chaotische Welt der FICA-Steuern eingeführt wurde. In der Zone
(Wenn Sie jemals auf Ihren Gehaltsscheck geschaut haben, werden Sie sehen, dass „Bundessteuern“, „Sozialversicherungssteuern“ und „Medicare-Steuern“ separate Posten sind, die sich auf Ihren Nettolohn auswirken.)
Ich mache das von Hand (nicht auf Papier mit Steuerformularen und Excel, hey Pilgrim), um den kompletten Black-Box-Charakter von Steuercomputern zu vermeiden.
Credit Card Approval Guide For Self Employed Singaporeans
Keine Sorge, ich zeige Ihnen meine Arbeit. Der Einfachheit halber verwenden wir einen der 50 großen Bundesstaaten, in denen es keine staatliche Einkommenssteuer gibt. Das bedeutet, dass wir uns nur mit Bundes- und FICA-Steuern befassen
Das erste Interessante, was Sie bei einer nebenberuflichen Selbständigkeit beachten sollten, ist, dass Sie der Selbständigkeitssteuer unterliegen.
Steuerliche Konsequenzen für Selbstständige #2 15,3 % Selbstständigkeit und wie Sie sie rechtlich vermeiden können
Diese „30 %-Regel“ wird mit zusätzlichen 15,3 % des Einkommens aus selbständiger Tätigkeit besteuert, wodurch sichergestellt wird, dass Selbstständige Medicare- und Sozialversicherungssteuern zahlen.
How Is Self Employment Tax Calculated?
Es ist erwähnenswert, dass Sie mit einem W2-Lohn von mehr als 142.800 US-Dollar über der Lohngrenze liegen und nicht die 12,4 %ige Sozialversicherungssteuer auf Ihr Einkommen aus selbständiger Tätigkeit zahlen müssen.
Wenn Sie sich fragen: „Woher kommen die 15,3 %?“, werden Sie feststellen, dass sie sich in der Zeile „FICA“ Ihrer Gehaltsabrechnung auf 7,65 % verdoppelt haben. W2-Arbeitgeber sind für die Zahlung der Hälfte ihrer FICA-Steuern verantwortlich. Wenn Sie selbstständig sind, sind Sie sowohl Arbeitgeber als auch Arbeitnehmer, was bedeutet, dass Sie die vollen 15,3 % zahlen.
Finanziell werden Sie wahrscheinlich 7,65 % weniger bezahlt, da Ihr Arbeitgeber weiß, dass er die Hälfte der FICA tragen muss.
Da der IRS die Dinge gerne kompliziert macht, ist es nicht so einfach, Ihr Nettoeinkommen um 15,3 % zu erhöhen. Das wäre sehr einfach. Die eigentliche Berechnung sieht wie folgt aus
How To Calculate Self Employment Tax In The U.s. (with Pictures)
. Ehrlich gesagt bereitete es mir Kopfschmerzen. Hier ist ein Steuerformular (Schedule SE – Selbstständiger), das Folgendes erklärt:
Zum jetzigen Zeitpunkt lag die Gehaltsobergrenze für 2020 bei 137.700 US-Dollar. Im Jahr 2021 beträgt die Obergrenze 142.800 US-Dollar. Dies ist eine der wenigen Steuern, die Sie tatsächlich zahlen
Um herauszufinden, wie viel Sie schulden, prüft das IRS im Wesentlichen die Differenz zwischen Ihrem bereits für FICA versteuerten W2-Lohn (80.000 US-Dollar) und der Sozialversicherungsobergrenze von 142.800 US-Dollar sowie Ihren Sozialversicherungszahlungen für Selbstständige. Erwerbseinkommen, das in diesen Bereich fällt (62.800 $).
Der Selbstständigkeitssteuerabzug unseres hypothetischen Freundes beträgt laut Formular 5.473,71 $. Es gilt als „Arbeitgeber“-Teil der Sozialversicherung und Medicare
How To File Self Employed Taxes In Canada
Ein weiterer Vorteil des Einkommens aus selbständiger Tätigkeit besteht darin, dass Sie möglicherweise Anspruch auf einen Rabatt von 20 % (zur Reduzierung Ihres steuerpflichtigen Einkommens) für den Sonderfreibetrag für Unternehmenseinkommen haben.
Die meisten Kleinunternehmer mit weniger als 164.900 US-Dollar (alleinstehend) oder 329.800 US-Dollar (gemeinsam angemeldete Ehepartner) haben Anspruch auf einen direkten Abzug von 20 % ihres Nettogeschäftseinkommens.
Alle Ihre Ausgaben und Abzüge, einschließlich aller Vorsteuerbeiträge auf ein Rentenkonto wie SEP IRA oder Solo 401(k), aber dazu später mehr.
Unser Freund in diesem Beispiel hat beispielsweise als Selbstständiger 120.000 US-Dollar verdient. Ihm entstanden im Laufe des Jahres Geschäftsausgaben in Höhe von 2.000 US-Dollar und er zieht den gesetzlich zulässigen Teil der Selbstständigkeitssteuer (5.473,71 US-Dollar) ab.
How To Pay Social Security Tax As A Self Employed Individual
Dies ist der Betrag des Einkommens aus selbständiger Tätigkeit, den er versteuern muss, wenn er nichts anderes unternimmt, um sein zu versteuerndes Einkommen zu verringern.
Das Einkommen zwischen den Jobs beträgt 200.000 US-Dollar. Nach Abzug seines einmaligen Standardabzugs (12.550 US-Dollar), der Geschäftsausgaben (2.000 US-Dollar) und der Steuern auf selbständige Tätigkeit (5.473,71 US-Dollar) beträgt sein steuerpflichtiges Gesamteinkommen 179 US-Dollar, bis zu 976,29 US-Dollar
Denken Sie daran: Es gibt eine Einkommensgrenze und er hat diese technisch gesehen überschritten, aber nicht viel. Er wird der Einzige sein, der es verdient
Wir möchten auf jeden Fall den vollen QBI-Abzug erhalten, wenn wir können, denn das bedeutet, dass wir 20 % unseres Nettogeschäftseinkommens von unserer Bundessteuerrechnung absetzen können. Mal sehen, was wir tun können
Highlights For Tax Season 2021
Um seine Bundeseinkommensteuer zu berechnen, habe ich im Wesentlichen sein Einkommen von 200.000 US-Dollar (80.000 US-Dollar aus W2 und 120.000 US-Dollar aus 1099) berechnet, um zu bestimmen, wie viel von seinem Einkommen in jede Steuerklasse des progressiven US-Steuersystems fällt. Seine Abzüge (Standardabzug für Alleinstehende, Geschäftsausgaben und ½ Steuergutschrift für Selbstständige) FICA (Sozialversicherung + Medicare)
Wir wissen bereits, wie viel sie von ihrem Einkommen aus selbständiger Tätigkeit schuldet, weil wir Schedule SE verwendet haben, um es herauszufinden: 10.947,42 $. Das ist ein ziemlich großer Teil, wenn man bedenkt, dass er zum Steuerzeitpunkt Geld zurücklegen muss, um die Rechnungen zu bezahlen
Das eigentliche Fragezeichen sind nun die Bundessteuern. Wir wissen, dass von seinem W2-Lohn Bundessteuern einbehalten wurden, aber was schuldet er von seinem Einkommen aus selbständiger Tätigkeit?
Die Vereinigten Staaten verwenden ein progressives Steuersystem, das heißt, Sie zahlen keine Bundeseinkommensteuer auf Ihre ersten 12.550 US-Dollar Einkommen (bekannt als „Standardabzug“ und es ist sehr einfach, Roth-Umrechnungen später im Leben zu vermeiden), und dann zahlen Sie eine steigende Gebühr erforderliche Menge
How To Calculate Your Self Employed Quarterly Tax Obligation
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